Pensioen opbouwen

1.Waarom heb ik een financieel plan nodig?

2. Is dat voor iedereen belangrijk?

3. Welke elementen bevat een financieel plan?

4. Is mijn privacy gewaarborgd?

Wetgeving verandert voortdurend. Of het nu gaat om oudedags- voorziening, erfrecht, studiefinanciering of fiscale aspecten. Ook uw persoonlijke situatie verandert regelmatig: u trouwt, krijgt kinderen en verandert van baan. Het is ondoenlijk om aan de hand van al deze factoren te bepalen welke financiële regelingen u moet treffen.

Een goed financieel plan start met een inventarisatie van uw huidige financiële situatie. Vervolgens bevat het een analyse van de ontwikkeling van uw vermogen, gevolgd door een advies over hoe u uw situatie kunt optimaliseren.

Het plan kan ingaan op de volgende aspecten: stoppen met werken, overlijden, arbeidsongeschiktheid, huwelijk, echtscheiding, belastingen, sociale zekerheid, sparen en beleggen, levensverzekeringen en pensioenen, en de integratie van al deze zaken. Het geeft u de elementen om de juiste beslissingen te nemen.

U kunt ervan uit gaan dat uw vertrouwelijke gegevens veilig zijn bij een gediplomeerd assurantieadviseur. De gedragscode van de assurantieadviseurs bepaalt dat hij/zij alle vertrouwelijke gegevens geheim houdt, tenzij hij/zij wettelijk of via de rechter wordt verplicht om openheid van zaken te geven.

Een goede financiële planner maakt een plan dat flexibel genoeg is om op de toekomst in te spelen. Bovendien beschikt hij/zij continu over actuele kennis. Wij volgen allerlei educatie ten einde goed bij de tijd te blijven. Een verandering welke van u van belang zal/kan zijn, zal niet over het hoofd worden gezien.

Op uw verzoek kan hij/zij uw financiële plan regelmatig bijstellen.