Lijfrente

Alvorens een verzekeraar tot uitkering zal overgaan dient zij in het bezit te worden gesteld van de volgende documenten:

• een bewijs van in leven zijn. Ofwel een attestatie de vita, deze kunt u afhalen bij uw Gemeentehuis. Een attestatie de vita is alleen nodig wanneer u bij in leven zijn per einddatum van de polis een hoger kapitaal zou ontvangen dan wanneer u zou zijn overleden tijdens de looptijd van de verzekering. Een aantal verzekeringsmaatschappijen accepteert een getekende en gedateerde krantenkop als bewijs van in leven zijn. Het zal verstandig zijn om dit na te vragen bij uw verzekeringsmaatschappij.
• Een kopie van een geldig legitimatiebewijs. Ter verificatie van uw handtekening.
• De originele polisbescheiden. Omdat het kan voorkomen dat de originele polis na al die jaren is zoekgeraakt is het ook mogelijk om een zogenoemde 'acte van vrijwaring' te ondertekenen. Hierin verklaart u dat de polis niet meer in uw bezit is en dat u de verzekeraar zal vrijwaren voor toekomstige claims wanneer zij het verzekerde kapitaal heeft uitgekeerd.
• Een ondertekend uitkeringsverzoek. Dit is alleen nodig wanneer u de direct ingaande lijfrente afsluit bij een nieuwe verzekeringsmaatschappij. Klik hier voor een uitkeringsverzoek.
• Het aanvraagformulier. De nieuwe verzekeraar zal een nieuw contract opstellen voor de lijfrenteverzekering, al uw gegevens (o.a. bankrekeningnummer) zullen dus bekend moeten zijn bij de betrokken verzekeraar.
• Een loonbelastingverklaring. De lijfrentetermijnen zijn belast volgens de inkomstenbelasting. Doordat de verzekeraar als 'pseudo werkgever' door de Fiscus verplicht is gesteld loonbelasting in te houden zal de verzekeraar in het bezit moeten worden gesteld van een door u ingevuld en ondertekende loonbelastingverklaring.